Центральный банк России (ЦБ РФ) опубликовал ряд рекомендаций для банков, направленных на предотвращение вовлечения несовершеннолетних в операции по отмыванию денег и дропперство. В соответствии с сообщением КонсультантПлюс, данные меры касаются подростков в возрасте от 14 до 18 лет и имеют целью защитить их от преступной деятельности.
В числе рекомендаций ЦБ предусмотрено усиление информирования о рисках, связанных с вовлечением в финансовые преступления, а также о последствиях таких действий. Банкам предлагается обучать молодежь способам противодействия мошенничеству, включая советы не сообщать данные своей платежной карты третьим лицам.
Кроме того, в документах, регламентирующих управление рисками в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, должны быть определены признаки вовлечения несовершеннолетних в противоправную деятельность. Также рекомендовано дополнить действующие и новые договоры условием об уведомлении законных представителей о выпуске электронных средств платежа для подростков и о транзакциях, которые они совершают.
Банкам предлагается запрашивать информацию о родственниках, от которых могут поступать деньги, а также о тех лицах, которым несовершеннолетние планируют делать переводы. В целях ограничения потенциальных рисков рекомендуется установить лимит на операции по зачислению денег от лиц, не входящих в круг родственников, не более 100 тыс. рублей в месяц.
Кроме того, банки должны отказывать в проведении операций, если у них есть подозрения, что транзакции осуществляет не сам подросток или что он делает это по поручению третьих лиц. Эти меры направлены на создание безопасной финансовой среды для молодежи и снижение рисков вовлечения их в преступную деятельность.
